產品名稱：金融圈APP
設計團隊：金融圈UED設計中心
項目介紹：本項目是產品中的其中一條業務線外匯業務 。
設計目的：通過覆蓋式用戶流程設計方法對外匯產品業務線進行功能新增和體驗優化。
作為交互設計師或產品經理，應該以理解業務目標為前提，結合產品的業務目標與用戶進行體驗優化。本文將以方法論理論+成功的實戰案例進行講解，分享在個人心得與經驗。
覆蓋式用戶流程設計，是一種基于使用場景分析，體驗評估方法，分類用戶特征，社會心理學效應，用戶研究，用戶體驗地圖等，多種設計方法的組合與改革產生的一套方法體系，研究各類型用戶可能產生的各種流程路徑與相應解決方案從而促進價值轉化。
第一部分，方法論介紹。
在做設計研究前我們需要了解到各種方法的一些理論知識。
三大模型：心理模型，實現模型，表現模式，描述用戶心理訴求，產品實現出來的形態，通過設計讓用戶知道產品想表達的形態。
八大要素：人群，目的，行為，場景，媒介，疑點，要點，策略，通過交互五要素的擴展延伸，分析場景時需要考慮到的幾個要素。
六大維度：效率，防錯，狀態，轉化，易學，感官，是評估一個產品用戶體驗的幾個重要維度，通常會擴展成交互自查表。
三大用戶：新手用戶，中間用戶，專家用戶，每一款產品都存在三種階段的用戶，在不同的階段有不同的考慮點。
六大心理：傲慢，色欲，窺視，懶惰，貪婪，虛榮，幾乎市面上大部分產品都是利用人性的弱點去進行構建的，比如美女直播與交友利用人的色欲，理財類產品利用人的貪婪，等級勛章排行榜類功能利用人的虛榮…
多種類型：A類用戶特征，B類用戶特征，C類用戶特征…所有類型的用戶加起來相當于一款產品的所有使用者的特征，每類用戶都有不同的特征和訴求。
什么用戶，在什么場景下，通過什么媒介，會產生什么行為，他的目的是什么，在這個過程中他有什么疑惑，我們需要考慮哪些要點，使用什么策略去解決這個問題。
使用場景分析，基于交互五要素的擴展延伸，通過人，目的，行為，場景，媒介，疑點，要點，策略等進行用戶可能性連續行為分析。用于用戶產生連續行為的理性分析，也可結合數據進行互證，但不作為唯一標準，特殊情況需要結合商業/產品目標。
通過多個維度理性地去評估一款產品的用戶體驗。
體驗評估方法，基于尼爾森十大可用性原則的擴展延伸，通過多個體驗維度大分類對產品進行體驗評估，每個分類下設有小分支細則，對產品短期時間內的理性分析，也可結合數據進行互證，但不作為唯一標準，特殊情況需要結合商業/產品目標。
任務效率：頁面是否過深,等待是否過長，任務流程是否過長，信息瀏覽效率如何，功能操作效率如何…
防止出錯：操作防錯性，操作相似性，是否具有誤導性，無效操作提前避免，不可避免時容錯性…
狀態認知：加載狀態，無數據狀態，多狀態顯示，操作結果提示，明確所處狀態…
轉化力度：引導轉化，轉化頁四要素，目標趨勢效應，信息搶點突顯，關鍵轉化位置直觀…
簡單易學：思維慣性，行為慣性，閱讀慣性，新手教育，功能復雜性…
視覺感官：視覺干擾，視覺一致性，圖標一致性，色彩心理學，板式布局合理…
區分用戶類型，研究不同類型用戶的訴求。
分類用戶特征，理解業務，通過用研和場景代入，了解該產品有哪些類型的用戶，他們的行為或特征的區別是什么痛點是什么，他們會有什么形態變化，對于不同類型的用戶可能存在分支，從而構建用戶畫像。
通過用戶體驗地圖結合體驗評估方法，用戶心理，場景分析等對不同類型的用戶路線進行研究分析。
用戶體驗地圖，傳統意義上是使用在從線上到線下的交接，但其實也可以通過方法組合，研究純線上使用者的地圖。在不同類型用戶在各自的產品使用路線中，在不同的過程他們的想法是什么，有什么行為，存在哪些痛點，利用哪幾個維度的評估去優化界面，給出哪些相應的策略去解決，整體滿足程度波動如何。
第二部分，實戰案例。
覆蓋式用戶流程設計方案目錄。
第1步，分析產品業務，了解產品的主要業務邏輯，本產品的外匯交易分為復制交易與自主交易。復制交易針對復制者，把錢投給牛人。自主交易針對牛人，而牛人拿著復制者們的總資金去外匯市場交易，獲得收益時把錢分給復制者，同時牛人抽取部分傭金，從而達到共贏。簡單來說，就是一些人提供資金，一些人提供知識技術。
第2步，梳理用戶類型，復制者用戶類型的支類型是目標型，瀏覽型，查詢型。牛人用戶的支類型是風險型，穩健型，均衡型。數據與研究有粉絲報告，內部用戶反饋，后臺數據等。
第3步，研究用戶路線，使用用戶體驗地圖與體驗評估，根據八大要素分析用戶訴求，分別為使用路徑，用戶想法，用戶行為，存在痛點，體驗評估，相關策略，滿足程度。分析用戶心理模型，展示表現模型，構建持續性系統。
第4步，篩選用戶需求，根據前幾步的準備工作，綜合評估篩選不同用戶路線的需求。提煉出需要優化的有哪些核心點。
第5步，落實交互方案，根據這些提煉的核心點，輸出交互方案，如信息架構，頁面布局，操作流程，交互原型等。
金融圈APP外匯業務當前用戶角色類型。
當前用戶可以分為3類，分別是復制者，牛人，相當牛人的復制者（小部分）。
復制者通過牛人榜，牛人圈可以發現優質牛人，選擇牛人進行復制跟買。
牛人通過提升自身實力，獲得優異的交易數據，在牛人主頁展示，并在牛人榜牛人圈被復制者發現，吸引復制者跟買，盈利雙收。
相當牛人的復制者處于漂浮狀態，覺得牛人很賺錢自己想做，但是目前還在復制跟買。有一定外匯知識，隨時會申請成為牛人變換自身屬性。
通過后臺數據分析用戶類型比例。
目前數據所示，復制者與牛人月均存在交易行為的人數比例為10:1左右，可見復制者占有大部分，如何做好復制者的跟買體驗是需要重視的。復制者選擇牛人進行跟買，牛人營銷自己吸引別人跟買。還有部分盈利數據參考不方便公開透露。
通過內部收集反饋，粉絲用戶報告，場景代入等進行二次分析。
內部收集反饋，為內部員工體驗所反饋的意見，有的是從沒用過金融類的小白，有的是有一定使用經驗的中間用戶，有的是重度使用者。
粉絲用戶報告，這部分用戶為專家用戶，在我們平臺投入了數萬金額，在使用過程中提供一些體驗建議。
場景代入，通過場景分析與同理心，運用交互方法對情景進行分析研究。
任務路徑分析，用戶去體驗產品的核心內容。
注：受客觀條件限制，無法每次都進行詳細的用戶訪談與問卷調研，需在不同條件下使用不同的研究方法。
外匯用戶類型與特征分析。
復制者，有著薄弱的外匯知識，關注收益和風險，選擇優質牛人跟單。
想當牛人的復制者，有一些外匯知識，想當牛人自己交易，當前也會復制跟單。
牛人，懂外匯懂交易，提升自己的曝光度，募集資金交易掙錢。
復制者用戶的支類型有著不同的特征屬性。
復制者屬于一級大類，復制者的支類型包含目標型，瀏覽型，查詢型，屬于二級類型。
目標型，明確自身需求，具目的性選擇，直接搜索或選擇牛人，我們需要注意入口/流暢/簡便。
瀏覽型，不明確自身需求，隨便看看，了解后再買，我們需要注意從眾/熱度/偏好。
查詢型，已經購買過該產品，關心近期收益，關心總收益，關注牛人動態，我們需要注意清晰/直觀/全面。
復制者用戶體驗地圖。
以下內容是與自身外匯業務特性相關，根據用戶反饋，數據，理論等多方綜合給出的分析。
過程1，了解平臺。
用戶想法：適合我玩嗎？熱度怎樣?風險高低？是否復雜？相比其他收益如何？
用戶行為：找玩法，對比相關收益，查看平臺熱度，競品對比，了解平臺實力，風險感知。
存在痛點：玩法介紹是舊版且不好懂，榜單維度對用戶幫助不足。
體驗評估：簡單易學，任務效率，轉化力度。
相關策略：優化新人引導簡易化，增加復制者維度的榜單。
過程2，加入平臺。
用戶想法：在哪里開戶？填的東西多嗎？我的資料安全嗎？有福利嗎？要多久？要審核嗎？
用戶行為：發現開戶入口了解開戶福利，填寫資料進行開戶，成功后準備進行操作。
存在痛點：開戶頁沒有提前告知步驟，頁面文案提示存在誤導，開戶成功后操作引導不夠。
體驗評估：狀態認知，防止出錯，轉化力度。
相關策略：開戶頁優化提示文案，結果頁引導復制者榜單。
過程3，準備復制。
用戶想法：在哪兒入金？選什么牛人好？大家都在跟誰？收益風險呢？跟了后什么時候開始？有提醒嗎？
用戶行為：對比牛人，外匯入金，選擇牛人，等待保收開始，刷新保收榜單或牛人主頁。
存在痛點：牛人主頁展示對小白幫助不夠，保收準備開啟狀態沒有刷新，沒有在合適的時間提醒用戶。
體驗評估：狀態認知，任務效率，轉化力度。
相關策略：復制按鈕自動刷新，保收預約提醒功能，牛人主頁新增實力和多種排名。
過程4，復制過程。
用戶想法：操作過程麻煩嗎？能全買？復制了在哪看？中途賺還是虧？何時結束好？
用戶行為：點擊復制按鈕，操作復制面板，尋找復制列表，等待自動結束，嘗試提前結束，關注收益變化。
存在痛點：復制面板操作較慢，復制后沒有引導查看。
體驗評估：防止出錯，任務效率，狀態認知。
相關策略：優化復制面板操作流程，復制結束引導查看賬戶或牛人。
過程5，結束復制。
用戶想法：一共賺了還是虧多少？下次還跟他買嗎？出金？跟其他人買嗎？還買嗎？
用戶行為：自主或自動結束復制，不玩了或選擇其他牛人，出金操作，填寫資料。
存在痛點：虧損或盈利時的引導不夠，第一次填寫資料操作復雜，缺少系統性狀態認知引導。
體驗評估：防止出錯，任務效率，狀態認知。
相關策略：優化復制結束引導，減少填寫資料的流程，引導沒有填寫資料的用戶。
牛人用戶的支類型有著不同的特征屬性。
牛人屬于一級大類，牛人的支類型包含風險型，穩健型，均衡型，屬于二級類型。
風險型，交易頻次高，收益時高時低，重大行情交易。
穩健型，回撤率小，最大虧損率低，盈利穩定。
均衡型，實力穩定，綜合能力，各方面比較平均。
牛人用戶體驗地圖。
以下內容是與自身外匯業務特性相關，根據用戶反饋，數據，理論等多方綜合給出的分析。
過程1，了解平臺。
用戶想法：相比其他平臺的優勢？別的牛人曝光度如何？申請牛人的好處？
用戶行為：了解玩法，觀察牛人榜，對比牛人，查看往期活動，對比平臺實力。
存在痛點：牛人攻略說明不足清晰，榜單維度對牛人展示不夠。
體驗評估：簡單易學，任務效率，視覺感官。
相關策略：優化牛人攻略，新增綜合能力值榜。
過程2，成為牛人。
用戶想法：保收和普通的區別？對新牛人的引導性和福利？平臺對新牛人曝光度怎樣？
用戶行為：查看牛人規則，申請牛人操作，準備第一次自我曝光。
存在痛點：申請牛人時保證金沒有置底，頁面內容多比較長，保收牛人和普通牛人沒有介紹他們的區別是什么。
體驗評估：狀態認知，任務效率，轉化力度。
相關策略：申請牛人頁優化，保收和普通的區別介紹。
過程3，自我營銷。
用戶想法：怎么增加自己的曝光度？怎么募集更多資金？怎么能上榜單？
用戶行為：牛人圈對近期行情看法的發言，查看榜單有什么維度分類。
存在痛點：牛人主頁沒有榜單排名，牛人榜不能馬上看自己排行，榜單排行烘托的氣氛不足。體驗評估：狀態認知，任務效率，視覺感官。
相關策略：牛人主頁新增各種排名數據，牛人榜新增我的排名位置，視覺設計上烘托榜單氣氛。
過程4，交易過程。
用戶想法：怎么讓數據好看點？數據展示夠還是多？能跟自己的復制者交流嗎？
用戶行為：牛人圈發布自己的即時戰績，查看自己的即時數據。
存在痛點：交易動蕩或自己有其他動作時不能及時通知復制者，看不到我的復制者實時數據。
體驗評估：防止出錯，任務效率，狀態認知。
相關策略：一對一私信功能（已有），考慮一對多聊天室功能，增加復制者數據列表。
過程5，交易結束。
用戶想法：賺錢了？炫耀一下？復制者賺錢了？出金？相比其他牛人對手如何？
用戶行為：查看賬戶，分享數據，牛人圈發言，查看對手，出金操作，填寫資料。
存在痛點：第一次填寫資料操作復雜。
體驗評估：狀態認知，防止出錯，視覺感官。
相關策略：減少填寫資料的流程。
從復制者的心理模型轉化為表現模型。
復制者的心理模型是用戶的第一直觀訴求，在外匯業務中復制者有著別的產品不同的訴求。
復制者第一訴求是：【我跟誰買了后能讓自己賺錢】。
我們需要考慮的是角色情景融入，疑問落實結果，幫助用戶選擇，促進交易活躍。將用戶的心理模型轉化為表現模型，考慮讓設計去告訴用戶產品想表達的事情。
轉化后的表現模型結果為：【復制者跟了這些牛人賺錢了】。
通過這一需求，構建產品功能和交互原型，表達給用戶。比如最近哪些牛人幫著復制者掙錢了，這些復制者盈利為正。比如有哪些以前復制過的牛人近期賺錢了，再次推薦給用戶等等。產品與交互需共同思考不同的表達方式來滿足用戶的第一訴求。
產品現有的屬性維度。
目前外匯業務線針對牛人來說，擁有保收專區，盈利/人氣/新人榜，資產/回撤/勝率/資格榜，激進榜/穩健榜。分別對不同牛人的情況進行篩選區分幫助用戶選擇。但這些都是針對牛人自己的，一般情況復制者都會同時復制多個牛人，不同牛人的盈利加起來不一定是賺的。需要考慮多一個復制者角度，如復制組合，描述跟了哪些牛人能掙錢（表現模型），如有哪些以前復制過的牛人近期賺錢了，或其他維度…
商業，產品，體驗是互相作用推導的。
在商業角度，目標是增加外匯開戶數量，充值的金額，復制牛人的人數，自主交易的數量等。
在產品角度，需要通過一些功能去服務商業目標，如增強復制者與牛人之間的粘性，互相的信任，促進交易行為。增加牛人的曝光度，讓他能更多的自我營銷。提升用戶活躍度等。
在體驗角度，需要做好各方面的體驗服務產品，如用戶引導，預測行為來做預判去優化操作，根據用戶狀態配置，流暢的操作等。
構建復制者與牛人可持續性系統。
圖中描述的是本產品的外匯業務線，復制者和牛人之間兩條主路線，我們有什么功能去支撐這些路程中用戶所需要的訴求，他們在運轉過程中可能會產生交集，帶*號的是本次需要優化的點，一直在不斷優化這個系統。
復制者路線與牛人路線有著不一樣的需求點。
根據前面的一些準備和分析，我們可以得到一些復制者和牛人的需求點，在團隊中進行推進方案時與產品經理，運營等人員共同評估需求點的可行性和更多的方向，再落實到交互方案。
復制者路線需求點評估：
1，玩法介紹改版（迎合4.0新版）
2，新增復制組合（復制哪些牛人掙錢）
3，開戶頁狀態與引導優化
4，保收項目預約提醒功能
5，復制頁面操作與引導優化
6，復制數據頁改版（原復制牛人主頁）
7，復制結束引導頁優化
8，外匯資料填寫流程優化
牛人路線需求點評估：
1，牛人攻略優化（更加詳細的說明）
2，申請牛人頁保證金展示優化
3，首頁新增能力值榜（綜合榜）
4，牛人榜我的排名展示（知道我前后是誰）
5，牛人主頁新增各種榜單排名
6，牛人主頁新增能力值詳情與優化
7，牛人與復制者們聊天室功能（一對多通知）
交互設計方案輸出。
主要針對新增功能，體驗優化，流程優化。對產品里的外匯業務線進行全局優化，涉及到的頁面有幾十頁，只展示個別案例交互原型分享
通過復制組合的形式推薦牛人。
將近一個月/近三月/近半年期間，復制者的盈利數據做排名展示出前5，針對上榜的復制者將他們近期跟了哪些牛人的數據展示出來，核心思想為：這些上榜的復制者近期跟了這些牛人盈利了。在交互布局中，需體現復制者的盈利情況和復制幾個牛人，這些牛人的復制人數和盈虧情況。產品提出，外匯市場盈利情況不可控，可能某個時間段復制者沒有盈利，榜單數據不好看，后續本方案待定，而是用另一種思路更聚擴展性的展示，使用運營位專題頁的形式表達，并且可以定義多個專題，不局限于單種形式。
更豐富形式的運營位專題頁H5。
后臺配置運營位專題，更豐富的形式，每期上不同的專題推薦，如復制者盈利，近期牛人連續盈利，大事件中牛人盈利，熱門話題討論等等。圖示是其中一種形式，打包組合復制牛人，在交互細節上考慮用戶不同的狀態，金額不足時，按鈕入口為入金。沒有登錄時，按鈕入口為登錄。資金充足時，按鈕入口為確認購買。
復制數據頁根據用戶關心的主次而進行優化。
在用戶復制牛人后，隨時會關心這個牛人的盈利狀況與自己的盈利，此時，在交互上應該以重要程度來區分強弱布局，用戶關心的核心數據最重，其次是牛人的交易信息，最后是這個牛人是誰。
開戶頁減少誤導用詞，明確開戶步驟，強化用戶引導。
一步完成開戶，在用戶注冊時明確開戶步驟，減少誤導，并在開戶完成后推薦近期盈利和人氣牛人引導用戶去牛人榜促進第一次轉化。
減少資料填寫的流程和優化體驗。
原流程比較復雜，且需要來回切換，狀態認知不明確。新版優化后，強化狀態認知，減少操作流程，將不必要的H5跳轉優化為本頁彈窗，整體上減少了30%~50%步驟和時間，降低了消耗。
新增能力詳情并優化我的水平均值。
原方案中對牛人自己的水平定位不夠明確，牛人不知道自己的水平在總的來說處于什么階段。優化后增加了平均水平圖，動態展示牛人水平，通過最大值，最小值，平均值，我的值，4個維度幫助牛人用戶認知自己的位置。
以上為本次方案其中一部分輸出原型，更多的變化可下載金融圈APP進行體驗。
結語
本次方案的核心思想是針對自身產品業務特性，研究各類型用戶的需求特征，分析用戶在使用產品主路線過程中產生的各種可能性，并給出相應解決方案促進價值轉化與提高用戶體驗。
